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Anchora Capital
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Mandanten

Für wen wir arbeiten

Unsere Mandanten verbindet weniger die Höhe ihres Vermögens als seine Vielschichtigkeit: mehrere Banken, Beteiligungen, Immobilien, Fragen der Nachfolge. Wir ordnen, begleiten und koordinieren, mit einem festen Ansprechpartner.

Familienunternehmen und UnternehmerfamilienUnternehmer, Führungskräfte und FreiberuflerStiftungenFamily Offices und vermögensverwaltende HoldingsSport, Kunst, Musik und LotteriegewinnCovered Persons01Kerndienstleistungen02ErweitertesDienstleistungsspektrum03KoordinierteDienstleistungen
Kundengruppen

Sechs Ausgangslagen, ein Ansatz

Familienunternehmen und UnternehmerfamilienBetriebs- und Privatvermögen hängen eng zusammen, Entscheidungen reichen oft über Generationen. Wir behalten das Privatvermögen im Blick, stimmen uns mit Steuerberatern und Anwälten ab und bereiten die Nachfolge mit vor.
Typische Fragen (Auszug)
Wie trennen wir Unternehmensrisiko und Privatvermögen?Wie beziehen wir die nächste Generation ein?Bleibt das Unternehmen in der Familie, wird es extern weitergeführt oder verkauft?
Unternehmer, Führungskräfte und FreiberuflerViel Verantwortung im Beruf, wenig Zeit für das eigene Vermögen. Gesellschafter, Vorstände und Geschäftsführer ebenso wie Steuerberater, Anwälte und Berater entscheiden bei uns, ob sie Anlageentscheidungen delegieren oder aktiv mitgestalten.
Typische Fragen (Auszug)
Wer hat mein Gesamtvermögen im Blick?Wie lege ich Ausschüttungen oder Beteiligungserlöse an?Wie bereite ich mein Vermögen auf Ruhestand oder Exit vor?
StiftungenStiftungen sollen ihr Vermögen erhalten und zugleich verlässliche Erträge für den Stiftungszweck erzielen. Wir unterstützen bei Anlagerichtlinie, Umsetzung und einem Reporting, das Vorstand und Aufsicht nachvollziehen können.
Typische Fragen (Auszug)
Wie vereinbaren wir Kapitalerhalt und ausschüttbare Erträge?Sind unsere Anlagen mit der Satzung vereinbar?Wie bringen wir den Aufbau der Ansparrücklage und unseren Risikoappetit in Einklang?
Family Offices und vermögensverwaltende HoldingsHier geht es selten um ein einzelnes Depot, sondern um viele Banken und Anlageklassen. Wir schaffen einen bankenübergreifenden Überblick, begleiten die Auswahl von Banken bis zum Beauty Contest und bringen unsere Investmentexpertise ein.
Typische Fragen (Auszug)
Wie vergleichen wir Banken und Kosten objektiv?Wie führen wir das Reporting zusammen?Wie richten wir die Anlagestrategie über mehrere Generationen aus?
Sport, Kunst, Musik und LotteriegewinnHohe Einnahmen in wenigen Jahren, oft schwankend und mit einem absehbaren Karriereende, oder ein großer Gewinn auf einen Schlag. Wir planen die Liquidität über die aktive Zeit hinaus, damit aus Erfolg dauerhaftes Vermögen wird. Auf Wunsch stimmen wir uns mit Management, Agentur und Steuerberatung ab und sorgen für eine passende Absicherung von Einkommen und Gesundheit.
Typische Fragen (Auszug)
Wie viel kann ich heute ausgeben, damit es auch danach reicht?Wie lege ich Prämien, Tantiemen oder einen Gewinn an?Wie sichere ich mich gegen Verletzung oder Berufsunfähigkeit ab?
SpezialisierungCovered PersonsFür Mitarbeiter von Banken, Asset Managern, Wirtschaftsprüfungen und Beratungen, deren Arbeitgeber das private Handeln einschränkt.Zur Spezialisierung →
Anlässe

Wenn Vermögen zufließt

Jeder Anlass bringt eigene Fragen mit. Gemeinsam ist allen: erst ordnen, dann anlegen.

01Unternehmerischer ErlösUnternehmensverkauf, Börsengang, Verkauf einer Praxis oder Kanzlei, Mitarbeiterbeteiligung
Ausgangslage
Erfahren in Finanzfragen und gewohnt, Entscheidungen zu treffen. Neu ist meist, dass das Vermögen nun privat und ohne das eigene Unternehmen arbeiten muss.
Die nächsten Schritte
  1. Erlös zunächst geordnet parken, verteilt auf mehrere Banken
  2. Konzentration in eigenen Aktien und Haltefristen im Blick behalten
  3. Steuerliche Struktur mit Steuerberater und Anwalt abstimmen
  4. Ziele und Liquidität für die nächsten Jahre festlegen
  5. Anlagestrategie schrittweise umsetzen
02Vermögen innerhalb der FamilieErbschaft, Schenkung zu Lebzeiten
Ausgangslage
Das Vorwissen ist sehr unterschiedlich, oft kommen Trauer und Abstimmung in der Familie hinzu. Vorhandene Anlagen stammen von jemand anderem und passen selten zu den eigenen Zielen.
Die nächsten Schritte
  1. Bankenübergreifenden Überblick über das übernommene Vermögen schaffen
  2. Steuerliche Fristen und Pflichten mit dem Steuerberater klären
  3. In der Erbengemeinschaft Entscheidungen und Zuständigkeiten abstimmen
  4. Bestehende Anlagen prüfen, nicht vorschnell umschichten
  5. Die nächste Generation von Anfang an mitdenken
03Berufliche WendepunkteAusscheiden und Abfindung, Kapitalauszahlung aus Pensionszusage oder Versicherung, Immobilienverkauf
Ausgangslage
Der Zufluss ist meist absehbar und planbar. Er ersetzt aber oft künftiges Einkommen und muss deshalb über viele Jahre tragen.
Die nächsten Schritte
  1. Klären, welchen Teil des laufenden Einkommens das Vermögen ersetzen soll
  2. Steuerlich günstigen Zeitpunkt mit dem Steuerberater prüfen
  3. Einen verlässlichen Entnahmeplan aufstellen
  4. Risiko an Lebensphase und Anlagehorizont ausrichten
04Großer Erfolg und großes GlückProfisport, Kunst und Musik, Lotteriegewinn
Ausgangslage
Großer Erfolg in kurzer Zeit oder ein unerwarteter Gewinn. Häufig ist der Umgang mit Summen dieser Größenordnung noch neu, und die Aufmerksamkeit von außen wächst. Im Sport kommt das absehbare Karriereende hinzu.
Die nächsten Schritte
  1. Ruhe bewahren: keine Entscheidungen in den ersten Wochen
  2. Diskretion wahren und den Kreis der Eingeweihten klein halten
  3. Einen klaren Rahmen für Ausgaben und Rücklagen festlegen
  4. Wenige, vertrauenswürdige Berater wählen
  5. Langfristig und breit gestreut anlegen
Nächster Schritt

Erkennen Sie sich wieder?

Im vertraulichen Erstgespräch sprechen wir über Ihre Situation: telefonisch, per Video oder persönlich bei uns in Düsseldorf.

Vertrauliches Erstgespräch vereinbaren →+49 (0) 211 17051000 · info@anchora-capital.com